Cara meningkatkan modal usaha

Hari ini, kita akan mencari tahu bagaimana perusahaan-perusahaan muda mengumpulkan modal yang mereka butuhkan untuk menulis kesuksesan finansial mereka. Anda mengerti, kita akan membahas tentang cara meningkatkan modal usaha. Dan kita berangkat! Tentu saja, bersiap-siaplah untuk sebuah kejutan kecil 😉.

Dalam agenda untuk artikel ini

• ➡️ Definisi penggalangan dana.
• ➡️ Prosesnya.
• ➡️ Wawancara.
• ➡️ Penggalangan dana untuk dikenang.

Cara meningkatkan modal usaha : Definisi

Sebelum membenamkan diri kita 🤿 sepenuhnya ke dalam subjek ini, mari kita lihat terlebih dahulu definisi istilah-istilah ini.

Penggalangan dana, secara umum, mengacu pada proses di mana bisnis atau organisasi mencari pendanaan atau modal keuangan dari investor, pemberi pinjaman atau donor untuk mendukung kegiatan, ekspansi atau proyeknya.

Dalam konteks perusahaan rintisan dan dunia kewirausahaan penggalangan dana mengacu pada perolehan keuangan eksternal untuk mengembangkan perusahaan muda.

Ada beberapa metode umum untuk menggalang dana. Mari kita lihat sekarang.

Cara meningkatkan modal usaha : Modal ventura

Pemodal ventura menyediakan dana untuk perusahaan rintisan dengan imbalan saham ekuitas di perusahaan tersebut.

Modal ventura sering disingkat menjadi VC. Ini adalah jenis bisnis pembiayaan di mana investor, yang disebut “pemodal ventura” atau “pemodal ventura”, menyediakan dana untuk perusahaan baru dan pertumbuhan perusahaan dengan imbalan saham ekuitas di perusahaan tersebut.

Mereka umumnya berinvestasi di perusahaan dengan potensi pertumbuhan yang tinggi 📈 tetapi juga memiliki tingkat risiko yang tinggi.

Pembiayaan partisipatif (atau kampanye urun dana)

Perusahaan meminta kontribusi keuangan kecil dari jumlah besar orang melalui online platform crowdfunding 🖥️. Bentuk pembiayaan ini telah menjadi semakin populer dalam beberapa tahun terakhir. Bentuk pembiayaan ini menawarkan peluang pendanaan baru untuk berbagai proyek dan bisnis.

Pembiayaan utang

Ini adalah penggalangan dana mekanisme. Sebuah bisnis atau organisasi meminjam uang dari pemberi pinjaman, biasanya dalam bentuk pinjaman bank 💳, penerbitan obligasi atau pembiayaan yang diperoleh dari investor swasta. Perusahaan berkewajiban untuk membayar kembali jumlah yang dipinjam, sering kali dengan bunga, selama periode tertentu. Ada beberapa metode untuk pembiayaan utang seperti:

• Pinjaman bank 💰.
• Obligasi.
• Pinjaman ekuitas.
• Lini kredit.

Pinjaman sering kali dijamin dengan jaminan seperti real estat 🏢, peralatan atau aset bisnis. Jika terjadi gagal bayar, maka pemberi pinjaman dapat menyita aset-aset ini untuk memulihkan klaimnya.

Modal awal – cara meningkatkan modal usaha

Pembibitan juga dikenal sebagai Pendanaan awal 🌱. Ini adalah tahap krusial dalam siklus pendanaan perusahaan rintisan. Ini adalah pendanaan pertama yang diperoleh perusahaan rintisan untuk meluncurkan kegiatan mengembangkan prototipe atau melakukan riset pasar.

Sumber-sumber pendanaan awal dapat mencakup:

• Tabungan pribadi.
• Investor malaikat.
• Kompetisi 🖊️.

Tujuannya adalah mengubah ide yang menjanjikan menjadi sebuah bisnis yang berhasil.

Hibah dan kompetisi

Ini adalah sejumlah uang 💸 atau manfaat finansial yang diberikan oleh pemerintah, organisasi nirlaba untuk mendukung:

• Proyek.
• Kegiatan.
• Atau inisiatif tertentu.

Ini adalah jenis hibah yang tidak dapat dikembalikan. Artinya, penerima tidak memiliki kewajiban untuk mengembalikan dana yang diterima 🤩.

Penggalangan dana awal

Dalam konteks penggalangan dana, fase “seed” 🌱 mengacu pada tahap pendanaan pertama yang dilalui perusahaan rintisan untuk mendapatkan dana. Biasanya ini adalah langkah pertama setelah pendanaan awal dari pendiri perusahaan atau investor dekat lainnya.

Fase “seed” adalah putaran pertama pendanaan yang dapat diakses oleh perusahaan rintisan. Pada tahap ini, perusahaan rintisan mungkin masih dalam tahap desain produk, pengembangan awal, atau pasar tahap penelitian.

Investasi pada tahap ini umumnya tidak terlalu besar dibandingkan dengan putaran pendanaan selanjutnya. Jumlah yang terkumpul sangat bervariasi, tergantung pada sifat perusahaan dan kebutuhan spesifiknya.

Investor dapat berupa malaikat bisnis, teman 🧑🏾‍❤️‍🧑🏻, anggota keluarga atau dana modal ventura yang berspesialisasi dalam ronde-ronde awal.

Dana ini digunakan untuk kebutuhan penting seperti pengembangan produk, riset pasar, dan lain-lain.

Seri Penggalangan Dana A B C

Putaran pendanaan seri A, seri B, dan seri C merupakan tahapan utama dalam proses penggalangan dana perusahaan rintisan. Masing-masing tahap ini mewakili fase dalam perkembangan dan pertumbuhan perusahaan. Tahap-tahap ini ditandai dengan jumlah pembiayaan yang lebih besar dan persyaratan kinerja yang lebih tinggi.

Cara meningkatkan modal usaha dana Seri A

Seri A umumnya merupakan putaran pertama pendanaan institusional untuk perusahaan rintisan, setelah fase seed. Pada tahap ini, perusahaan rintisan telah memvalidasi konsepnya, mungkin telah mengembangkan prototipe atau meluncurkan produk yang layak (MVP) dan telah memperoleh jumlah pengguna yang ditentukan ✅.

Jumlah pendanaan dalam Seri A sangat bervariasi, tetapi dapat berkisar dari beberapa juta hingga sekitar sepuluh juta dolar.

Investor dalam seri ini umumnya adalah investor ventura dana modal dan investor institusional. Mereka mencari perusahaan rintisan yang telah menunjukkan potensi pertumbuhan dan profitabilitas.

Cara meningkatkan modal usaha dana Seri B

Seri B adalah putaran pendanaan berikutnya setelah seri A. Biasanya, perusahaan rintisan telah memiliki rekam jejak pertumbuhan yang stabil, basis pelanggan yang solid, dan profitabilitas masa depan yang dapat diprediksi.

Jumlah pendanaan umumnya lebih tinggi daripada Seri A dan dapat berkisar dari beberapa puluh juta dolar hingga lebih dari seratus juta.

Investor Seri B umumnya sama dengan investor Seri A, begitu juga dengan investor swasta. reksa dana ekuitas dan pribadi perusahaan ekuitas.

Dana ini umumnya digunakan untuk mempercepat pertumbuhan, ekspansi ke pasar baru, akuisisi pesaing, atau investasi dalam penelitian dan pengembangan.

Penggalangan dana Seri C

Seri C adalah putaran pendanaan besar ketiga setelah Seri B. Pada tahap ini, perusahaan rintisan umumnya berada pada tahap pengembangan lanjutan, memiliki basis pelanggan yang solid, dan berada di jalur yang tepat untuk menjadi menguntungkan dan bahkan mungkin mempertimbangkan untuk melakukan IPO dalam jangka menengah.

Jumlah pendanaan pada putaran ini bahkan lebih besar daripada putaran sebelumnya, dan dapat melebihi beberapa ratus juta dolar.

Investor sering kali mencakup ekuitas swasta perusahaan, investor institusional, dan terkadang pemodal ventura.

Dana ini digunakan untuk pertumbuhan besar-besaran, ekspansi global, konsolidasi pasar, akuisisi strategis, atau untuk mempersiapkan perusahaan menghadapi potensi IPO.

Cara meningkatkan modal usaha : prosesnya

Seperti yang bisa Anda bayangkan, prosesnya rumit dan memerlukan persiapan yang cermat. Mari kita lihat berbagai tahapan yang terlibat dalam mengumpulkan dana untuk sebuah perusahaan rintisan.

Mengembangkan tahapan 👇.

1. Persiapan awal

Fase ini melibatkan persiapan bisnis Anda untuk penggalangan dana. Anda perlu memastikan bahwa Anda memiliki tim yang baik 💪 rencana bisnis yang terdefinisi dengan baik dan pemahaman yang jelas tentang kebutuhan pendanaan Anda.

Tentu saja, ada beberapa tahap untuk persiapan ini:

• Analisis bisnis: Anda mulai dengan penilaian menyeluruh terhadap bisnis Anda. Anda akan memeriksa
  • ➡️ Model bisnis Anda.
  • ➡️ Keuangan Anda.
  • ➡️ Indikator kinerja Anda.
  • ➡️ Posisi Anda…
• Persyaratan pendanaan: Di sini Anda akan benar-benar mengidentifikasi mengapa Anda membutuhkan pendanaan.
• Tujuan keuangan: Tentukan tujuan keuangan dari penggalangan dana. Berapa banyak uang yang ingin Anda kumpulkan?

2. Penilaian penilaian

Penting untuk menentukan nilai bisnis Anda. Ini termasuk nilai finansial, sebelum Anda mulai mencari investor. Dan, ini dikenal sebagai penilaian pra-uang dan merupakan proses memperkirakan nilai bisnis Anda sebelum Anda mengumpulkan dana.

Nilai ini penting karena menentukan bagian kepemilikan yang akan diterima investor sebagai imbalan ♻️ atas investasi mereka. Penilaian yang realistis sangat penting untuk menarik investor, karena mencerminkan nilai sebenarnya dari bisnis Anda dan menetapkan ekspektasi yang jelas bagi semua pihak yang terlibat.

3. Pencarian investor

Identifikasi investor potensial yang selaras dengan bisnis dan tujuan Anda. Hal ini dapat mencakup investor malaikat, modal ventura dana, perusahaan-perusahaan ekuitas swasta …

Seperti yang bisa Anda bayangkan, ini adalah langkah penting. Sebelum memulai, Anda harus mengetahui dengan jelas kebutuhan pendanaan Anda. Tentukan berapa banyak uang yang Anda butuhkan, pada tahap pengembangan apa Anda berada, dan apa yang dapat Anda tawarkan sebagai imbalannya.

Tentu saja, Anda juga harus membuat sebuah rencana investasi yang menjelaskan bagaimana Anda akan menggunakan dana yang Anda cari. Soroti model bisnis Anda, strategi pertumbuhan Anda dan proyeksi keuangan.

Untuk menemukan investor Anda, membangun jaringan, Anda dapat mencoba LinkedIn menggunakan platform online atau menghadiri acara-acara jaringan.

4. Presentasi dan presentasi

Ketika kita berbicara tentang presentasi, kita tidak berbicara tentang roti kecil yang lezat itu 🥖… Tidak, pitching adalah presentasi singkat dan menarik.

Siapkan presentasi yang meyakinkan yang menyoroti perusahaan Anda, nilainya, pasarnya, timnya, dan rencana pertumbuhannya. Presentasi ini sangat penting untuk menarik perhatian investor.

Anda harus berhasil menarik perhatian pemirsa. Anda dapat menggunakan mendongeng statistik yang menarik atau pertanyaan.

Ada beberapa tahapan dalam presentasi Anda, dan inilah tahapannya 👇:

• Pendahuluan.
• Masalah: Secara eksplisit mengidentifikasi masalah yang dipecahkan oleh perusahaan Anda. Investor perlu memahami mengapa solusi Anda dibutuhkan.
• Solusi ✅: Sajikan produk Anda sebagai solusi. Soroti apa yang membuat solusi Anda unik.
• Target pasar 🎯: Jelaskan siapa pelanggan Anda, tunjukkan ukuran pasar dan potensi pertumbuhannya.
• Model bisnis: Jelaskan bagaimana Anda menghasilkan uang.
• Traksi: Soroti pencapaian utama perusahaan Anda.

5. Negosiasi

Diskusi 👄 dan negosiasi dengan calon investor adalah bagian penting dari proses ini. Penting untuk menemukan titik temu dalam persyaratan investasi.

Agar berhasil dalam negosiasi, penting untuk secara eksplisit mendefinisikan tujuan menetapkan prioritas dan mempersiapkan diri dengan mengumpulkan informasi tentang pihak lain. Mendengarkan secara aktif dan komunikasi yang konstruktif merupakan keterampilan utama, karena memungkinkan Anda untuk memahami kebutuhan dan kekhawatiran pihak lain.

Membuat konsesi strategis sering kali diperlukan, sambil mencari solusi yang saling menguntungkan yang menciptakan nilai bagi semua pihak. Dokumentasi yang jelas dan mengikat secara hukum sangat penting untuk mencatat ketentuan-ketentuan perjanjian. Manajemen waktu merupakan pertimbangan penting, karena negosiasi dapat berlarut-larut dari waktu ke waktu.

6. Cara meningkatkan modal usaha: Uji tuntas

Uji tuntas adalah proses pemeriksaan dan investigasi menyeluruh yang dilakukan oleh perusahaan, investor, dan pihak lain sebelum melakukan transaksi komersial, seperti merger dan akuisisi, investasi, kemitraan, atau perjanjian kontrak.

Tujuan dari uji tuntas adalah untuk mengumpulkan informasi yang akurat dan dapat diandalkan tentang sebuah perusahaan. Tujuannya? Untuk menilai risiko, manfaat, nilai, dan legalitas transaksi. Ini biasanya mencakup pemeriksaan keuangan, aset, kontrak, tata kelola, sumber daya manusia, kepatuhan terhadap peraturan, litigasi yang tertunda, dan aspek-aspek lain yang relevan.

Investor melakukan investasi yang ekstensif uji tuntas untuk menilai kesehatan, kelangsungan hidup, dan potensi keuangan perusahaan Anda. Bersiaplah untuk memberikan informasi yang terperinci.

7. Menyelesaikan kesepakatan

Ini adalah tahap di mana semua pihak yang terlibat dalam transaksi bisnis berkomitmen 🫱🏼‍🫲🏼 terhadap syarat dan ketentuan yang telah disepakati. Ini adalah momen kritis yang terjadi setelah negosiasi berhasil diselesaikan dan rincian perjanjian telah disepakati.

Setelah negosiasi selesai dan jatuh tempo ketekunan puas, Anda dapat menyelesaikan perjanjian dan mendapatkan dana.

8. Penutup

Dan, ini adalah fase terakhir, kami meninjau tanda tangan 🖋️ pada dokumen akhir seperti kontrak, perjanjian …

Penggalangan dana selesai ketika dana ditransfer dan perjanjian hukum ditandatangani. Sejak saat itu, Anda dapat menggunakan dana tersebut untuk mengembangkan bisnis Anda sesuai dengan rencana yang telah ditetapkan.

Sangat penting untuk memantau dan menghormati ketentuan-ketentuan dalam perjanjian, sehingga semua pihak mematuhi dan tujuan yang telah ditetapkan dapat tercapai.

Setelah kita mengetahui definisi dan prosesnya, mengapa kita tidak bertanya kepada seseorang yang benar-benar telah mengumpulkan uang untuk memberikan informasi yang kita butuhkan?

Menerima pelanggan pertama minggu ini

Gunakan kekuatan Waalaxy untuk mendapatkan pelanggan baru setiap hari. Mulai akuisisi gratis Anda hari ini.

Tes gratis

Cara meningkatkan modal usaha : Wawancara dengan Tom Benattar

Kami mengajukan serangkaian pertanyaan kepada Tom Benattar yang menggalang dana untuk perusahaannya PixelMe.

Saya harus menunjukkan bahwa penggalangan dana yang akan saya bicarakan adalah untuk perusahaan saya sebelum PixelMe. Yang saya jual setahun

yang lalu

Bisakah Anda memperkenalkan diri ? Perkenalkan perusahaan Anda ? Dan ceritakan apa yang dilakukannya ?

Anda telah berhasil menggalang dana. Dapatkah Anda menjelaskan kepada kami apa itu penggalangan dana ? Bagaimana Anda menjelaskannya kepada audiens yang baru mengenal subjek ini ? Dan mengapa hal ini penting bagi bisnis?

Penggalangan dana melibatkan pemberian sebagian modal Anda dengan imbalan sejumlah uang kepada investor, dengan tujuan agar perusahaan Anda dapat tumbuh lebih cepat.

Bagi pemula, ini hanyalah kasus pemberian sebagian saham perusahaan Anda kepada investor dengan imbalan uang yang disuntikkan investor ke perusahaan. Tujuannya adalah agar investor mendapatkan kembali 10 hingga 100 kali lipat dari investasi awalnya setelah lima tahun.

Hal ini hanya penting jika perusahaan mengalami pertumbuhan yang nyata, yang membutuhkan banyak modal untuk bergerak lebih cepat dan menaklukkan pasar sambil menunggu untuk menemukan titik keseimbangan.

Jenis investor seperti apa yang umumnya terlibat dalam penggalangan dana untuk perusahaan rintisan, dan apa motivasi mereka ?

Ada dua jenis investor. Pertama, ada investor malaikat bisnis 👼 pengusaha yang telah menjual perusahaan mereka atau yang telah bekerja dengan sangat baik dan yang ingin memberikan sedikit keuntungan, bebas pajak, dan berharap untuk mendapatkan capital gain yang besar.

Lalu ada investor profesional (VC), yang didanai oleh perusahaan-perusahaan besar. Bagi mereka, sederhana saja: mereka tahu bahwa untuk setiap 10 perusahaan, ada satu perusahaan yang akan menghasilkan x100 dari investasi, sehingga mereka akan dapat mengembalikan kelipatan besar dari uang tersebut kepada perusahaan.

Apa saja kriteria utama yang dilihat investor saat mempertimbangkan untuk mendanai perusahaan rintisan?

Hal ini sangat tergantung pada tahapannya (seed, seri A, B, C…). Dalam kasus kami, tahap awal, investor terutama akan melihat tim dan pasar. Apakah tim ini mampu memberikan sesuatu yang luar biasa selama lima tahun di pasar ini?

Yang saya bicarakan adalah putaran pembiayaan dengan aturan implisit dan terkodifikasi. A putaran biji misalnya, akan mengumpulkan antara 500 ribu hingga 2 juta euro, dengan valuasi antara 1 hingga 5 juta euro. Seri A, B, dan C adalah putaran berikutnya yang akan digunakan perusahaan rintisan untuk membiayai dirinya sendiri.

Apa saja keuntungan dan kerugian menggalang dana dari investor, dibandingkan dengan membiayai sendiri atau dari sumber lain?

Keuntungan: uang tersedia sebelum Anda memiliki omset atau omset yang banyak, merekrut secara massal dan cepat agar lebih cepat, memiliki akses ke jaringan yang agak tertutup.

Seorang investor memberikan uang untuk ditukar dengan saham di sebuah perusahaan.

Mereka bertujuan untuk mendapatkan kembali investasi mereka yang berlipat ganda (10 hingga 100 kali lipat, misalnya). Masalahnya, harga jual perusahaan harus sangat tinggi agar investor bisa mendapatkan apa yang diinginkannya.

Sedangkan sebuah pengusaha yang belum mengumpulkan uang akan dapat menjual bisnisnya dengan harga beberapa ribu atau bahkan jutaan euro dan akan sangat senang melakukannya.

Kekurangan kehilangan otonomi, harus bertanggung jawab dan, di atas semua itu, apa yang dilupakan oleh sebagian besar pengusaha adalah bahwa sebuah perusahaan yang mengumpulkan tidak lebih dari satu benih 1 juta akan memiliki penilaian sebesar 4 hingga 5 juta. Ini berarti, paling tidak, VC akan mengharapkan hasil sebesar 20 hingga 50 juta. Di sisi lain, pengusaha bisa menjadi kaya dengan menjual perusahaannya seharga 5 juta.

Cara meningkatkan modal usaha :  contoh yang perlu diingat

Sekarang kita akan membahas tentang perusahaan-perusahaan yang telah berhasil menonjol dengan penggalangan dana untuk bisnis mereka.

Penggalangan dana untuk bisnis: Uber

Anda mungkin sudah tidak asing lagi dengan Uber. Ya, kita berbicara tentang perusahaan teknologi mobilitas. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2009 dan menawarkan aplikasi seluler 📱 yang menghubungkan penumpang yang mencari tumpangan dengan pengemudi yang tersedia. Layanan Uber terutama difokuskan pada transportasi mobil, meskipun perusahaan telah memperluas penawarannya ke moda transportasi lain, seperti:

• Sepeda.
• Skuter listrik.
• Pengiriman makanan melalui Uber Eats.

Sekarang setelah kita tahu apa itu, mari kita lihat penggalangan dananya, yang merupakan salah satu yang paling luar biasa dalam sejarah perusahaan rintisan 🌠.

Ketika diluncurkan pada tahun 2009, pendiri Travis Kalanick dan Garrett Camp pada awalnya membiayai sendiri bisnis mereka. Namun, untuk mempercepat pertumbuhan, mereka melakukan pendekatan pemodal ventura. Pada tahun 2010, Uber berhasil mengumpulkan $1,25 juta di pendanaan modal ventura.

Dengan pendanaan awal ini, Uber dapat berkembang pesat di banyak kota di Amerika Serikat dan internasional. Model berbagi tumpangannya inovatif dan menarik banyak minat.

Pada tahun 2011, Uber mengumpulkan $37 juta dalam putaran pendanaan Seri B, yang dipimpin oleh Menlo Ventures. Putaran ini sangat penting bagi ekspansi internasional perusahaan.

Selama bertahun-tahun, Uber telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan, dengan investor termasuk Google Usaha, Benchmark, dan lainnya. Perusahaan ini terus memperluas jangkauan globalnya dan mendiversifikasi layanannya, termasuk UberX, UberEATS, dan UberPool.

Setelah mengumpulkan miliaran dana dari pihak swasta, Uber akhirnya go public pada tahun 2019. Namun, IPO-nya dirusak oleh pertanyaan tentang valuasi dan kerugian finansial.

Mélisande 07/03/2024